فیس بوک توییتر
finance--directory.com

فاکتورسازی پول نقد بدون وام گرفتن

ارسال شده در فوریه 5, 2022 توسط Nestor Villamil

جریان نقدی از مهمترین دلایل عدم موفقیت مشاغل است. به یکباره یا دیگری ، هر مشاغل ، حتی موفق ، جریان نقدی ضعیف را نیز مشاهده کرده است. جریان نقدی دیگر لازم نیست همیشه مشکل باشد. فریب نخورید - بانک ها تنها مکان های واقعی نیستند که بودجه خود را دریافت خواهید کرد. راه حل های دیگر را می توان یافت و نیازی به وام نیست.

فاکتورسازی چیست؟

یک راه حل با نام Factoring نامگذاری شده است. فاکتورسازی ممکن است روشی برای فروش حساب های دریافتنی به یک سرمایه گذار به جای انتظار برای دریافت مبلغ پول از مشتری باشد.

فاکتورسازی با یک تمایز طعنه آمیز همراه است: این ستون فقرات مالی چندین موفق ترین مشاغل آمریکا است. چطور این طعنه آمیز؟ از آنجا که فاکتورسازی در حال اجرای دانشکده های تجاری آموزش داده نمی شود ، به ندرت از برنامه های تجاری استفاده می شود و تقریباً برای همه مردم آمریکا نسبتاً ناشناخته است. با این حال ، این یک فرایند مالی است که هر سال مقادیر زیادی دلار را آزاد می کند و تعداد زیادی از مشاغل را قادر می سازد تا بتوانند کشت و موفق شوند.

Factoring برای سالهای زیادی بوده است. عوامل سرمایه گذارانی هستند که برای دریافت حقوقی در آینده نزدیک به فاکتورهای شخصی خود ، پول نقد را پرداخت می کنند.

یک فاکتور دریافتنی یا فاکتور بدون حقوق دارای ارزش است. این بدهی است که مشتری شما تصمیم گرفته است به زودی پرداخت کند.

Factoring Principals

اگرچه فاکتورسازی به طور انحصاری با معاملات تجارت به تجارت انجام می شود ، اما بسیاری از تجارت های خرده فروشی بر روی مدیر فاکتورسازی انجام می شود. Mastercard ، Visa و American Express همه با نوعی فاکتورسازی در معاملات خرده فروشی خود کار می کنند. با استفاده از خالص ترین تعریف این اصطلاح ، این شرکت های بزرگ وام قایق مصرف کننده در واقع فقط عوامل بزرگی از کاغذ مصرف کننده هستند.

به هر یک از آن فکر کنید: شما در Sears خرید ایجاد می کنید و آن را به MasterCard خود شارژ می کنید. فروشگاه تقریباً بلافاصله پرداخت می شود ، در حالی که شما معمولاً پرداخت نمی کنید و به زودی آماده هستید. به دلیل این سرویس ، شرکت CHART Card هزینه ای را پرداخت می کند (هزینه های معمولی بین دو تا چهار درصد از فروش).

مزایا

فاکتورسازی می تواند مزایایی را برای شرکت های گرسنه پول نقد فراهم کند. به جای صبر کردن 30 ، 60 ، 3 ماه یا بیشتر برای پرداخت چیزی یا خدماتی که اخیراً تحویل داده شده است ، یک تجارت کوچک می تواند با کمی تخفیف از مقدار فاکتور ، مطالبات خود را برای پول نقد (بفروشد).

حقوق و دستمزد ، تلاش های بازاریابی و سرمایه در گردش به سادگی برخی از نیازهای تجاری است که ممکن است با این پول نقد فوری خاص برآورده شود.

فاکتورسازی این فرصت را برای یک تولید کننده برای پر کردن موجودی و ایجاد محصولات بیشتر به بازار عرضه می کند: دیگر نیازی به انتظار برای فروش قبلی نیست. فاکتورسازی نه تنها یک ابزار مدیریت نقدی برای تولید کنندگان است: تقریباً هر نوع تجارت می تواند از مزایای فاکتورسازی بهره ببرد.

به طور کلی ، یک تجارت کوچک که اعتبار خود را گسترش می دهد می تواند 10 تا 20 درصد از فروش سالانه خود را در حساب های دریافتنی در هر لحظه در هم ببندد. برای لحظه ای فکر کنید که چقدر پول در 60 روز فاکتورهای به ارزش 60 روز درهم می شوند: شما نمی توانید صورتحساب انرژی یا حقوق و دستمزد این هفته را با فاکتور مشتری پرداخت کنید ، با این وجود ، می توانید آن فاکتور را برای تأمین پول آن تعهدات بفروشید. بشر

فاکتورسازی واقعاً یک فرآیند بدون سردرد است. این فاکتور فاکتور را با تخفیف خریداری می کند ، معمولاً چندین درصد به طور قابل توجهی کمتر از ارزش پوست صورت فاکتور است.

اشکالاتی

مردم در مورد تخفیف کمی هزینه برای انجام کار فکر می کنند. تخفیف چهار درصدی برای یک فاکتور 30 ​​روزه رایج است. در برابر مشکل عدم داشتن پول نقد در هنگام نیاز به استفاده ، تخفیف چهار درصدی ناچیز است. تخفیف فاکتور را در نظر بگیرید که گویی سازمان شما برای پرداخت پول نقد تخفیف به مشتری داده است. دقیقاً همان محاسبه می شود.

شرکت ها در مورد تخفیف دقیقاً به همان روشی که با قیمت فروش رفتار می کنند فکر می کنند: این واقعاً هزینه تولید گردش پول است ، مشابه کالاهای تخفیف ممکن است هزینه فروش باشد.

فاکتورسازی واقعاً ابزاری برای گردش نقدی است که توسط تعدادی از مشاغل مورد استفاده قرار می گیرد ، نه تنها آن دسته از افرادی که کوچک یا در حال تلاش هستند. بسیاری از شرکت ها عامل آن هستند که سربار این بخش حسابداری خود را کاهش دهند. برخی دیگر از فاکتورسازی برای ایجاد پول نقد استفاده می کنند ، که ممکن است برای گسترش تلاش های بازاریابی و افزایش تولید استفاده شود.

چرا Factoring شروع به کار

فاکتورسازی به ویژه برای شرکت های جوان و به سرعت در حال رشد جذاب است. از آنجا که این روند چرخه کاری آنها را کوتاه می کند ، این وام دهندگان می توانند سریعتر رشد کنند. فرصتی برای ساختن محصولات بیشتر به بازار عرضه می شود در حالی که مشتاقانه منتظر پرداخت فاکتورها هستیم ، اساساً از بین می رود. چنین مشاغل معمولاً سود بسیار بیشتری با فاکتورسازی نسبت به بدون وجود دارد ، حتی اگر تخفیف به عنوان شناخته شود.

factoring در مقابل وام های بانکی

بنابراین ، شما می خواهید به سادگی برای تأمین اعتبار برای کاهش مشکلات جریان نقدی ، به بانکدار دوستانه بررسی کنید؟ تأمین مالی می تواند دشوار یا حتی غیرممکن باشد ، به ویژه برای یک عملیات با رشد بالا ، زیرا احتمالاً بانکداران به زودی محدودیت های وام را کاهش نمی دهند. روابط بین مشاغل و بانکداران آنها به دلیل قبلاً قوی یا قابل اعتماد نیستند.

تأثیر تأمین مالی بسیار منحصر به فرد از روند فاکتورسازی در یک تجارت کوچک است. تأمین مالی بدهی را در ترازنامه تجاری خود قرار می دهد ، که هزینه ای برای شما دارد. در مقایسه ، فاکتورسازی سود بانک منهای ایجاد هرگونه تعهدی را به همراه دارد. غالباً ، بدون شک تخفیف فاکتورسازی کمتر از علاقه وام موجود خواهد بود.

وام ها تا حد زیادی تحت تأثیر صدای مالی وام گیرنده قرار دارند ، در حالی که فاکتورسازی به جای خود تجارت مشتری به صداقت مشتری مشتری علاقه مند است. این می تواند یک امتیاز واقعی برای مشاغل جدید بدون سوابق آهنگ ایجاد شده باشد.

موقعیت های بسیاری وجود دارد که فاکتورسازی ممکن است به یک تجارت کوچک کمک کند تا نیازهای جریان نقدی خود را برآورده کند. این یک روش مداوم برای به دست آوردن سرمایه عملیاتی بدون تحمل بدهی ، ممکن است فرصت های رشد را ایجاد کند که به طور چشمگیری خط پایین را بالا می برد. تقریباً در مورد هر مشاغل می تواند از مزایای فاکتورسازی در فلسفه عملیاتی کلی خود بهره ببرد.

هر یک از مشاغل خوب باید ایده و چیزهای عالی در مورد فاکتورسازی را درک کند تا بتواند به همان اندازه که ممکن است با سودآوری فعالیت کند. نمودار بعدی می تواند به شما در درک تفاوت بین فاکتورسازی به همراه سایر منابع بودجه کمک کند.